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中国工商银行

中国最大的国有商业银行

中国工商银行股份有限公司（英语：Industrial and Commercial Bank of China Limited，缩写：ICBC），简称工商银行、工行，成立于1984年1月1日，是中国大陆五大国有商业银行之一[2]，总部设在北京市，由中国人民银行的工商信贷和储蓄业务分离而设立，为中国大陆最大的银行。

中国工商银行股份有限公司
Industrial and Commercial Bank of China Limited
简称中国工商银行
股票代号
支付系统行号
  • 总行清算中心：102100099996
  • 总行营业部：102100004951
  • 牡丹卡中心：102100005001
证券识别码CNE1000003G1
CNE100001P37
SWIFT识别码ICBKCNBJ
金融许可证机构编码B0001H111000001
统一社会信用代码91100000100003962T （查）
银行类别国有大型商业银行
开设日期1984年1月1日​（40年前）​（1984-01-01）
邮政编码100140
总部地址 中国北京市西城区复兴门内大街55号
标语口号工于至诚，行以致远
董事长廖林
行长刘珺
年营业额▼8,430.70亿人民币(2023)[1]
息税前利润▼4,219.66亿人民币（2023）[1]
净利润▲3,651.16亿人民币（2023）[1]
总资产▲446,970.79亿人民币（2023）[1]
股东权益▲35,138.26亿人民币（2022）[1]
实收资本额 ━ 3564.07亿人民币（2022）[1]
员工人数▼419,252（2023）[1]
主要股东
网站www.icbc.com.cn

工商银行在2015年被认定为是全世界市值最高的银行[3]。2018年底总资产超过27万亿人民币，个人金融资产达12万亿人民币[4]。2017年工行的市值为全球第三，握有近23兆美元的总资产。[3]2018年，在全球权威杂志英国《银行家》（The Banker）杂志公布“2018年全球银行1000强”榜单中稳居全球第一，一级资本为3240亿美元。[5]

历史

 
中国工商银行北京市分行
 
位于北京环球度假区的中国工商银行北京环球大道支行
 
中国工商银行（澳门）在澳门威尼斯人的分行
 
中国工商银行之全资附属公司中国工商银行（亚洲）位于香港新界荃湾沙咀道的分行

1978年12月中国共产党召开十一届三中全会，开启了中国大陆金融体制的改革。之后各类金融机构的恢复建立和金融服务需求的多样化促使中华人民共和国国务院于1983年9月决定中国人民银行将专门行使央行职责，并分离其储蓄及信贷业务成立新银行，于1984年1月，中国工商银行正式成立，注册资金208亿元，总资产3.333亿元。

1985年6月，中国工商银行成为国际储蓄银行协会正式会员。1986年7月，中国工商银行不再设立董事会，实行行长负责制。[6]

1995年11月，中国工商银行的香港代办处升格为香港分行。[7]

2006年10月27日，中国工商银行在上海证券交易所和香港交易所首次公开发行股票，融资额为219亿美元[8]。工行上市后，成为上交所市值最大的股份公司，港交所第三大的股份公司，仅次于当时的汇丰控股和中国移动。上市当日即创下了港交所最大单日成交金额纪录，达374亿港元，打破了1998年政府入市时的汇丰控股的成交金额。当日香港主板总成交金额有760.18亿港元，比同年中国银行上市时更高，再创1998年政府入市以来的最高成交金额。

作为中国大陆规模最大的商业银行，2009年末工行总资产达117,850.53亿元人民币。2003年英国《银行家》杂志按一级资本排序，中国工商银行名列全球1,000家大银行的第十六位。中国工商银行多次入围美国《财富》全球500强，2010年排名第87位，并被美国《远东经济评论》评为中国高质量产品（服务）十强。2009年末，中国工商银行总市值达到2,690亿美元，居全球上市银行之首；实现净利润1,293.50亿元人民币，蝉联全球最盈利银行。英国《银行家》杂志于2007年12月发布的第二届“中国银行业百强排行榜”中，中国工商银行以4,620.19亿元问鼎榜首同时获得2006年度“最佳交易奖”。[9][10]

2005年4月18日，工商银行的股份制改革方案获批，并于2006年6月基本完成财务重组。2005年10月28日，中国工商银行正式整体改制为中国工商银行股份有限公司，注册资本为2480亿元，IPO之后中央汇金投资有限责任公司和财政部分别持有35.32%股权。姜建清任董事长、党委书记，杨凯生任行长、副董事长、党委副书记，王为强任监事长、党委副书记。香港前财政司司长梁锦松、高盛公司前总裁约翰·桑顿、美国伯克利加州大学经济系教授钱颖一出任独立董事。

2006年12月25日，受惠于内外资企业所得税税率将统一消息刺激，中国工商银行在上交所上升9.9%并停板，总市值超过汇丰控股，成为全球市值第三高的银行股。[11]

2006年12月27日，中国工商银行在港交所上升逾一成，根据英国《金融时报》网络版报道，总市值超过美国银行，成为全球市值第二高的银行股，仅次于花旗银行。

2007年2月9日，恒指服务有限公司宣布工商银行和中国人寿（2628）在3月12日纳入恒生指数成份股。

2007年7月23日，路透社报道成为全球市值第一高银行。市场价值达2,540亿。同日美国花旗银行（citigroup）市价2,533亿。[12]

2007年10月25日，中国工商银行宣布动用56亿美元，收购南非最大的银行南非标准银行两成股权成为该行第一大股东。[13]

2007年11月28日，中国工商银行在天津滨海新区注册成立工银金融租赁有限公司，是中国大陆首家银行背景的金融租赁公司[14]。

2008年的金融海啸全面爆发后，美资银行股价暴跌，工行因而成为了全球市值最高的银行。

2009年6月，中国工商银行决定斥资8,025万加元向东亚银行收购加拿大东亚银行70%股权，是次收购于2010年1月落实。[15]

 
工银卢森堡

2010年2月24日截至去年底信用卡发卡量逾5,200万张，年内增加33%至约1300万张，连同其他银行卡类，该行发卡量逾2.8亿张。成为全球第4大信用卡发卡行[16][17]。

2010年10月28日拟斥资12亿元（人民币）购入金盛人寿保险60％股权，成为控股股东。成立于1999年的金盛人寿，是大陆首家中、法合资的寿险公司，由安盛中国（AXA China）和中国五矿集团共同持有。工行是从两者手上获得股权，入主金盛人寿后，安盛和中国五矿的股权将分别降至27.5％和12.5％。

 
工银阿根廷总行

2011年8月5日斥资6亿美元，相当于46.8亿港元向南非标准银行购入55%及向阿根廷两大家族Werthein和Sielecki购入25%合共购入阿根廷标准银行80%股权。阿根廷标准银行于当地拥有103家分行，拥有全银行牌照，完成交易后南非标准银行仍持股20%。

2011年境外机构总资产1,247亿美元，税前利润从2009年的9亿美元增至2011年的14亿美元。

2012年1月再度斥资1.4亿美元向东亚银行收购美国东亚银行80%股权。[18] 2014年4月29日中国工商银行斥资6.7亿元土耳其里拉（约等于3.16亿美元）（约24.65亿港元）向GSD控股公司收购土耳其Tekstilbank之75.5%股份。公司并已批准在适当时机，对剩余上市股份发出强制收购要约。

2014年中国工商银行以1,487亿美元销售额，427亿美元利润登上福布斯2014年度全球企业2,000强名单的首位。[19]

2017年10月10日，工商银行在美国休斯敦开设分支机构，成为第一家在休斯敦开设机构的中资银行。[20]

业务

工商银行的业务范围为：

  1. 公司金融业务：公司存贷款业务、普惠金融业务、机构金融业务、结算与现金管理业务、国际结算与贸易融资业务、投资银行业务
  2. 个人金融业务：私人银行业务、银行卡业务
  3. 资产管理业务：理财业务、资产托管业务、养老金业务
  4. 金融市场业务：货币市场交易、投资业务、融资业务、代客资金交易、资产证券化业务、贵金属业务

企业文化

  • 使命：提供卓越金融服务：服务客户、回报股东、成就员工、奉献社会。
  • 愿景：建设最盈利、最优秀、最受尊重的国际一流现代金融企业。
  • 价值观：工于至诚，行以致远。诚信、人本、稳健、创新、卓越。[21]

历任管理层

中国工商银行行长
  • 陈立（1984年1月－1985年7月）
  • 张肖（1985年7月－1997年1月）
  • 刘廷焕（1997年1月－2000年2月）
  • 姜建清（2000年2月－2005年10月）
  • 杨凯生（2005年10月－2013年5月）
  • 易会满（2013年5月－2016年9月）
  • 谷澍（2016年9月－2021年1月）
  • 廖林（2021年1月－2024年2月）
中国工商银行股份有限公司董事长

下属机构

（以下只列出主要下属机构）

中国大陆

港澳地区

海外

（以下只列出主要下属机构，部分机构不开展个人业务）

东亚

  • 中国工商银行东京分行
  • 中国工商银行首尔分行

东南亚

  • 工银泰国
  • 工银印度尼西亚
  • 工银马来西亚
  • 中国工商银行新加坡分行
  • 中国工商银行河内分行
  • 中国工商银行金边分行
  • 中国工商银行万象分行
  • 中国工商银行仰光分行

欧洲

美洲

大洋洲

  • 工银新西兰

相关案件

  • 2016年2月17日，西班牙警方以“涉及洗黑钱及税务欺诈”为名，突击搜查中国工商银行马德里分行，拘捕5名银行管理层人员。[22]

工商银行账户能源伪造证据事件

该事件起因为中国工商银行浙江台州椒江支行未履行相关义务，在对客户进行风险评估方面出现巨大过失，仅在2018年对客户进行一次风险评估，且风险评估有效期设置为3000年12月30日失效，未按照规定每年对客户进行风险评估。客户起诉至椒江区人民法院后，工商银行椒江支行行长陈怡利用私人关系，使前后两名法官临时中止审理案件，后交由椒江区人民法院副庭长陶英姿审理，审理过程中主审法官陶英姿将客户提供的证据全部排除，仅采用工商银行提供的证据，无视风险评估3000年有效的核心证据，判处工商银行不需承担任何责任。根据工商银行椒江支行行长陈怡透露，因中国国内类似事件较多，工商银行付出一定代价，将案件想方设法交由椒江支行行长陈怡的同学陶英姿来审理。

判决内容：中国工商银行账户能源，是中国工商银行为个人提供的，采取只计份额、不提取实物能源的方式，以人民币或美元买卖能源份额的投资交易产品。该产品与期货交易产品在交易场所、价格形成方式、交易双方、有无杠杆交易等方面存在本质的区别。同时，该产品不属于金融衍生产品，也有别于金融理财产品，因此，对于账户能源产品的交易规则不适用《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》、《商业银行理财产品销售管理办法》、《期货交易管理条例》等制度，原告关于账户原油产品系非法期货交易产品的主张不成立。 北京高级人民法院裁定内容：关于反映的工行账户原油业务的交易协议、产品介绍、交易规则、交易事件、挂牌的原油期货交易品种、每个交易品种挂牌起始和结束事件等是否合规的问题。经核查，工行提供的账户原油交易协议、产品介绍、交易规则，以及交易事件、挂牌品种已通过工行网站等渠道告知客户，未发现相关内容存在不符合《银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》（银监会2011年第1号令）之处。

美国子公司工银金融遭骇

2023年11月9日，中国工商银行的美国子公司工银金融遭到国际骇客组织Lockbit的攻击，使其交易中断，Lockbit则在11月13日宣布已收到工商银行提供的赎金，并恢复其系统运作。[23][24]

参考文献

  1. ^ 1.0 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 1.6 数据来源：中国工商银行股份有限公司. 中国工商银行股份有限公司2023年度报告（A股） (PDF). [2023-05-01]. （原始内容存档 (PDF)于2024-04-26）. 
  2. ^ 金融司. 中央金融企业名录. 中华人民共和国财政部. [2018-06-12]. （原始内容存档于2019-05-01） （中文）. 
  3. ^ 3.0 3.1 World's Largest Banks by market capitalization 2015. relbanks.com. 2015 [2015-05-02]. （原始内容存档于2015-03-17）. 
  4. ^ 中国工商银行公布2016年度经营情况. [2017-06-27]. （原始内容存档于2020-12-09）. 
  5. ^ Summary of the Top 1000 World Banks. [2018-07-06]. （原始内容存档于2018-07-07）. 
  6. ^ 工商银行. 中国工商银行历史-历史回眸. [2016-03-22]. （原始内容存档于2020-12-09）. 
  7. ^ 開疆拓土 廿載耕耘 工銀亞洲 與香港同行共成長. 文汇报. 2017-07-01 [2021-01-24]. （原始内容存档于2022-03-13）. 
  8. ^ 中国最大国有商业银行在香港和内地同步上市. 2006-10-27 [2006-10-27]. （原始内容存档于2011-03-09）. 
  9. ^ 工行跻身全球五百大企业前十 成亚洲最赚钱银行. 中国新闻网. 2007-07-04 [2007-07-06]. （原始内容存档于2007-07-07）. 
  10. ^ 全球五百大企业排名 工商银行进前十. CCTV.COM. 2007-07-05 [2007-07-06]. （原始内容存档于2020-12-09）. 
  11. ^ 存档副本. [2006-12-26]. （原始内容存档于2020-07-18）. 
  12. ^ China ICBC tops Citigroup as world's biggest bank. [2007-07-24]. （原始内容存档于2020-11-18）. 
  13. ^ 中国工商银行54亿美元并购南非银行 （页面存档备份，存于互联网档案馆）多维新闻网，原载BBC中文网，2007年10月26日
  14. ^ 天津银监局：支持金融租赁公司设立境外专业子公司. 新华社. [2016-08-18]. （原始内容存档于2016-10-09）. 
  15. ^ 工商银行成功收购加拿大东亚银行70%股权. 新华网. 2010年1月28日. 
  16. ^ 中国工商银行跻身全球第4大信用卡发卡银行 （页面存档备份，存于互联网档案馆）中央日报 2010年2月25日
  17. ^ 财话短说 工行发卡增 33%苹果日报 (香港)2010年2月23日
  18. ^ 工行收购美国东亚银行80%股权. 人民网. 2012年1月24日 [2012年5月12日]. （原始内容存档于2020年6月3日）. 
  19. ^ 福布斯2014年度全球企业2000强. [2014-05-09]. （原始内容存档于2020-12-09）. 
  20. ^ 工商银行在美国休斯敦开设分支机构-新华网. news.xinhuanet.com. [2017-10-11]. （原始内容存档于2017-10-11）. 
  21. ^ 工商银行. 2013年中国工商银行品牌文化年度报告 (PDF). [2016-03-22]. （原始内容存档 (PDF)于2016-10-09）. 
  22. ^ 外媒：工行马德里分行涉“洗钱”遭搜查 5高管被拘捕. 参考消息网(北京). 2016-02-18 [2016-02-18]. （原始内容存档于2016-02-25）. 
  23. ^ 施慧中／编译. 中國工商銀行遭駭 駭客集團Lockbit稱已收到贖金 ｜ 公視新聞網 PNN. 公视新闻网 PNN. 2023-11-14 [2023-11-15]. （原始内容存档于2023-11-20） （中文（台湾））. 
  24. ^ Gang says ICBC paid ransom over hack that disrupted US Treasury market. 2023-11-17 [2023-12-08]. （原始内容存档于2023-12-09）. 

外部链接

 
维基新闻中的相关报导：工行今招股 为全球最巨额集资

参见

  • 中国工商银行1984年分拆自：中国人民银行
  • 《中国工商银行史》（1984-1993年），《中国工商银行史》编辑委员会 编著，中国金融出版社2008年11月，ISBN 9787504947833
  • 《中国工商银行史》（1994-2004年），《中国工商银行史》编辑委员会 编著，中国金融出版社2008年12月，ISBN 9787504948304
  • 《中国工商银行史》（2005-2014年）上下两册，《中国工商银行史》编辑委员会 编著，中国金融出版社2017年8月，ISBN 9787504991010
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