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中國工商銀行

中国最大的国有商业银行

中國工商銀行股份有限公司（英語：Industrial and Commercial Bank of China Limited，縮寫：ICBC），簡稱工商銀行、工行，成立於1984年1月1日，是中國大陸五大國有商業銀行之一[2]，總部設在北京市，由中國人民銀行的工商信貸和儲蓄業務分離而設立，為中國大陸最大的銀行。

中國工商銀行股份有限公司
Industrial and Commercial Bank of China Limited
簡稱中國工商銀行
股票代號
支付系統行號
  • 總行清算中心：102100099996
  • 總行營業部：102100004951
  • 牡丹卡中心：102100005001
證券識別碼CNE1000003G1
CNE100001P37
SWIFT識別碼ICBKCNBJ
金融許可證機構編碼B0001H111000001
統一社會信用代碼91100000100003962T （查）
銀行類別國有大型商業銀行
開設日期1984年1月1日​（40年前）​（1984-01-01）
郵遞區號100140
總部地址 中國北京市西城區復興門內大街55號
標語口號工於至誠，行以致遠
董事長廖林
行長劉珺
年營業額▼8,430.70億人民幣(2023)[1]
稅前盈餘▼4,219.66億人民幣（2023）[1]
稅後盈餘▲3,651.16億人民幣（2023）[1]
總資產▲446,970.79億人民幣（2023）[1]
股東權益▲35,138.26億人民幣（2022）[1]
實收資本額 ━ 3564.07億人民幣（2022）[1]
員工人數▼419,252（2023）[1]
主要股東
網站www.icbc.com.cn

工商銀行在2015年被認定為是全世界市值最高的銀行[3]。2018年底總資產超過27兆人民幣，個人金融資產達12兆人民幣[4]。2017年工行的市值為全球第三，握有近23兆美元的總資產。[3]2018年，在全球權威雜誌英國《銀行家》（The Banker）雜誌公布「2018年全球銀行1000強」榜單中穩居全球第一，一級資本為3240億美元。[5]

歷史

 
中國工商銀行北京市分行
 
位於北京環球度假區的中國工商銀行北京環球大道支行
 
中國工商銀行（澳門）在澳門威尼斯人的分行
 
中國工商銀行之全資附屬公司中國工商銀行（亞洲）位於香港新界荃灣沙咀道的分行

1978年12月中國共產黨召開十一屆三中全會，開啟了中國大陸金融體制的改革。之後各類金融機構的恢復建立和金融服務需求的多樣化促使中華人民共和國國務院於1983年9月決定中國人民銀行將專門行使央行職責，並分離其儲蓄及信貸業務成立新銀行，於1984年1月，中國工商銀行正式成立，註冊資金208億元，總資產3.333億元。

1985年6月，中國工商銀行成為國際儲蓄銀行協會正式會員。1986年7月，中國工商銀行不再設立董事會，實行行長負責制。[6]

1995年11月，中國工商銀行的香港代辦處升格為香港分行。[7]

2006年10月27日，中國工商銀行在上海證券交易所和香港交易所首次公開發行股票，融資額為219億美元[8]。工行上市後，成為上交所市值最大的股份公司，港交所第三大的股份公司，僅次於當時的滙豐控股和中國移動。上市當日即創下了港交所最大單日成交金額紀錄，達374億港元，打破了1998年政府入市時的滙豐控股的成交金額。當日香港主板總成交金額有760.18億港元，比同年中國銀行上市時更高，再創1998年政府入市以來的最高成交金額。

作為中國大陸規模最大的商業銀行，2009年末工行總資產達117,850.53億元人民幣。2003年英國《銀行家》雜誌按一級資本排序，中國工商銀行名列全球1,000家大銀行的第十六位。中國工商銀行多次入圍美國《財富》全球500強，2010年排名第87位，並被美國《遠東經濟評論》評為中國高質量產品（服務）十強。2009年末，中國工商銀行總市值達到2,690億美元，居全球上市銀行之首；實現淨利潤1,293.50億元人民幣，蟬聯全球最盈利銀行。英國《銀行家》雜誌於2007年12月發布的第二屆「中國銀行業百強排行榜」中，中國工商銀行以4,620.19億元問鼎榜首同時獲得2006年度「最佳交易獎」。[9][10]

2005年4月18日，工商銀行的股份制改革方案獲批，並於2006年6月基本完成財務重組。2005年10月28日，中國工商銀行正式整體改制為中國工商銀行股份有限公司，註冊資本為2480億元，IPO之後中央匯金投資有限責任公司和財政部分別持有35.32%股權。姜建清任董事長、黨委書記，楊凱生任行長、副董事長、黨委副書記，王為強任監事長、黨委副書記。香港前財政司司長梁錦松、高盛公司前總裁約翰·桑頓、美國伯克利加州大學經濟系教授錢穎一出任獨立董事。

2006年12月25日，受惠於內外資企業所得稅稅率將統一消息刺激，中國工商銀行在上交所上升9.9%並停板，總市值超過滙豐控股，成為全球市值第三高的銀行股。[11]

2006年12月27日，中國工商銀行在港交所上升逾一成，根據英國《金融時報》網絡版報道，總市值超過美國銀行，成為全球市值第二高的銀行股，僅次於花旗銀行。

2007年2月9日，恆指服務有限公司宣佈工商銀行和中國人壽（2628）在3月12日納入恆生指數成份股。

2007年7月23日，路透社報道成為全球市值第一高銀行。市場價值達2,540億。同日美國花旗銀行（citigroup）市價2,533億。[12]

2007年10月25日，中國工商銀行宣佈動用56億美元，收購南非最大的銀行南非標準銀行兩成股權成為該行第一大股東。[13]

2007年11月28日，中國工商銀行在天津濱海新區註冊成立工銀金融租賃有限公司，是中國大陸首家銀行背景的金融租賃公司[14]。

2008年的金融海嘯全面爆發後，美資銀行股價暴跌，工行因而成為了全球市值最高的銀行。

2009年6月，中國工商銀行決定斥資8,025萬加元向東亞銀行收購加拿大東亞銀行70%股權，是次收購於2010年1月落實。[15]

 
工銀盧森堡

2010年2月24日截至去年底信用卡發卡量逾5,200萬張，年內增加33%至約1300萬張，連同其他銀行卡類，該行發卡量逾2.8億張。成為全球第4大信用卡發卡行[16][17]。

2010年10月28日擬斥資12億元（人民幣）購入金盛人壽保險60％股權，成為控股股東。成立於1999年的金盛人壽，是大陸首家中、法合資的壽險公司，由安盛中國（AXA China）和中國五礦集團共同持有。工行是從兩者手上獲得股權，入主金盛人壽後，安盛和中國五礦的股權將分別降至27.5％和12.5％。

 
工銀阿根廷總行

2011年8月5日斥資6億美元，相當於46.8億港元向南非標準銀行購入55%及向阿根廷兩大家族Werthein和Sielecki購入25%合共購入阿根廷標準銀行80%股權。阿根廷標準銀行於當地擁有103家分行，擁有全銀行牌照，完成交易後南非標準銀行仍持股20%。

2011年境外機構總資產1,247億美元，稅前利潤從2009年的9億美元增至2011年的14億美元。

2012年1月再度斥資1.4億美元向東亞銀行收購美國東亞銀行80%股權。[18] 2014年4月29日中國工商銀行斥資6.7億元土耳其里拉（約等於3.16億美元）（約24.65億港元）向GSD控股公司收購土耳其Tekstilbank之75.5%股份。公司並已批准在適當時機，對剩餘上市股份發出強制收購要約。

2014年中國工商銀行以1,487億美元銷售額，427億美元利潤登上福布斯2014年度全球企業2,000強名單的首位。[19]

2017年10月10日，工商銀行在美國休斯敦開設分支機構，成為第一家在休斯敦開設機構的中資銀行。[20]

業務

工商銀行的業務範圍為：

  1. 公司金融業務：公司存貸款業務、普惠金融業務、機構金融業務、結算與現金管理業務、國際結算與貿易融資業務、投資銀行業務
  2. 個人金融業務：私人銀行業務、銀行卡業務
  3. 資產管理業務：理財業務、資產託管業務、養老金業務
  4. 金融市場業務：貨幣市場交易、投資業務、融資業務、代客資金交易、資產證券化業務、貴金屬業務

企業文化

  • 使命：提供卓越金融服務：服務客戶、回報股東、成就員工、奉獻社會。
  • 願景：建設最盈利、最優秀、最受尊重的國際一流現代金融企業。
  • 價值觀：工於至誠，行以致遠。誠信、人本、穩健、創新、卓越。[21]

歷任管理層

中國工商銀行行長
  • 陳立（1984年1月－1985年7月）
  • 張肖（1985年7月－1997年1月）
  • 劉廷煥（1997年1月－2000年2月）
  • 姜建清（2000年2月－2005年10月）
  • 楊凱生（2005年10月－2013年5月）
  • 易會滿（2013年5月－2016年9月）
  • 谷澍（2016年9月－2021年1月）
  • 廖林（2021年1月－2024年2月）
中國工商銀行股份有限公司董事長

下屬機構

（以下只列出主要下屬機構）

中國大陸

港澳地區

海外

（以下只列出主要下屬機構，部分機構不開展個人業務）

東亞

  • 中國工商銀行東京分行
  • 中國工商銀行首爾分行

東南亞

  • 工銀泰國
  • 工銀印度尼西亞
  • 工銀馬來西亞
  • 中國工商銀行新加坡分行
  • 中國工商銀行河內分行
  • 中國工商銀行金邊分行
  • 中國工商銀行萬象分行
  • 中國工商銀行仰光分行

歐洲

美洲

大洋洲

  • 工銀新西蘭

相關案件

  • 2016年2月17日，西班牙警方以「涉及洗黑錢及稅務欺詐」為名，突擊搜查中國工商銀行馬德里分行，拘捕5名銀行管理層人員。[22]

工商銀行賬戶能源偽造證據事件

該事件起因為中國工商銀行浙江台州椒江支行未履行相關義務，在對客戶進行風險評估方面出現巨大過失，僅在2018年對客戶進行一次風險評估，且風險評估有效期設置為3000年12月30日失效，未按照規定每年對客戶進行風險評估。客戶起訴至椒江區人民法院後，工商銀行椒江支行行長陳怡利用私人關係，使前後兩名法官臨時中止審理案件，後交由椒江區人民法院副庭長陶英姿審理，審理過程中主審法官陶英姿將客戶提供的證據全部排除，僅採用工商銀行提供的證據，無視風險評估3000年有效的核心證據，判處工商銀行不需承擔任何責任。根據工商銀行椒江支行行長陳怡透露，因中國國內類似事件較多，工商銀行付出一定代價，將案件想方設法交由椒江支行行長陳怡的同學陶英姿來審理。

判決內容：中國工商銀行賬戶能源，是中國工商銀行為個人提供的，採取只計份額、不提取實物能源的方式，以人民幣或美元買賣能源份額的投資交易產品。該產品與期貨交易產品在交易場所、價格形成方式、交易雙方、有無槓桿交易等方面存在本質的區別。同時，該產品不屬於金融衍生產品，也有別於金融理財產品，因此，對於賬戶能源產品的交易規則不適用《金融機構衍生產品交易業務管理暫行辦法》、《商業銀行理財產品銷售管理辦法》、《期貨交易管理條例》等制度，原告關於賬戶原油產品系非法期貨交易產品的主張不成立。 北京高級人民法院裁定內容：關於反映的工行賬戶原油業務的交易協議、產品介紹、交易規則、交易事件、掛牌的原油期貨交易品種、每個交易品種掛牌起始和結束事件等是否合規的問題。經核查，工行提供的賬戶原油交易協議、產品介紹、交易規則，以及交易事件、掛牌品種已通過工行網站等渠道告知客戶，未發現相關內容存在不符合《銀行業金融機構衍生產品交易業務管理暫行辦法》（銀監會2011年第1號令）之處。

美國子公司工銀金融遭駭

2023年11月9日，中國工商銀行的美國子公司工銀金融遭到國際駭客組織Lockbit的攻擊，使其交易中斷，Lockbit則在11月13日宣布已收到工商銀行提供的贖金，並恢復其系統運作。[23][24]

參考文獻

  1. ^ 1.0 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 1.6 數據來源：中國工商銀行股份有限公司. 中国工商银行股份有限公司2023年度报告（A股） (PDF). [2023-05-01]. （原始內容存檔 (PDF)於2024-04-26）. 
  2. ^ 金融司. 中央金融企业名录. 中華人民共和國財政部. [2018-06-12]. （原始內容存檔於2019-05-01） （中文）. 
  3. ^ 3.0 3.1 World's Largest Banks by market capitalization 2015. relbanks.com. 2015 [2015-05-02]. （原始內容存檔於2015-03-17）. 
  4. ^ 中国工商银行公布2016年度经营情况. [2017-06-27]. （原始內容存檔於2020-12-09）. 
  5. ^ Summary of the Top 1000 World Banks. [2018-07-06]. （原始內容存檔於2018-07-07）. 
  6. ^ 工商銀行. 中国工商银行历史-历史回眸. [2016-03-22]. （原始內容存檔於2020-12-09）. 
  7. ^ 開疆拓土 廿載耕耘 工銀亞洲 與香港同行共成長. 文匯報. 2017-07-01 [2021-01-24]. （原始內容存檔於2022-03-13）. 
  8. ^ 中国最大国有商业银行在香港和内地同步上市. 2006-10-27 [2006-10-27]. （原始內容存檔於2011-03-09）. 
  9. ^ 工行跻身全球五百大企业前十 成亚洲最赚钱银行. 中國新聞網. 2007-07-04 [2007-07-06]. （原始內容存檔於2007-07-07）. 
  10. ^ 全球五百大企业排名 工商银行进前十. CCTV.COM. 2007-07-05 [2007-07-06]. （原始內容存檔於2020-12-09）. 
  11. ^ 存档副本. [2006-12-26]. （原始內容存檔於2020-07-18）. 
  12. ^ China ICBC tops Citigroup as world's biggest bank. [2007-07-24]. （原始內容存檔於2020-11-18）. 
  13. ^ 中國工商銀行54億美元並購南非銀行 （頁面存檔備份，存於網際網路檔案館）多維新聞網，原載BBC中文網，2007年10月26日
  14. ^ 天津银监局：支持金融租赁公司设立境外专业子公司. 新華社. [2016-08-18]. （原始內容存檔於2016-10-09）. 
  15. ^ 工商银行成功收购加拿大东亚银行70%股权. 新華網. 2010年1月28日. 
  16. ^ 中國工商銀行躋身全球第4大信用卡發卡銀行 （頁面存檔備份，存於網際網路檔案館）中央日報 2010年2月25日
  17. ^ 財話短說 工行發卡增 33%蘋果日報 (香港)2010年2月23日
  18. ^ 工行收购美国东亚银行80%股权. 人民網. 2012年1月24日 [2012年5月12日]. （原始內容存檔於2020年6月3日）. 
  19. ^ 福布斯2014年度全球企业2000强. [2014-05-09]. （原始內容存檔於2020-12-09）. 
  20. ^ 工商银行在美国休斯敦开设分支机构-新华网. news.xinhuanet.com. [2017-10-11]. （原始內容存檔於2017-10-11）. 
  21. ^ 工商銀行. 2013年中国工商银行品牌文化年度报告 (PDF). [2016-03-22]. （原始內容存檔 (PDF)於2016-10-09）. 
  22. ^ 外媒：工行马德里分行涉“洗钱”遭搜查 5高管被拘捕. 參考消息網(北京). 2016-02-18 [2016-02-18]. （原始內容存檔於2016-02-25）. 
  23. ^ 施慧中／編譯. 中國工商銀行遭駭 駭客集團Lockbit稱已收到贖金 ｜ 公視新聞網 PNN. 公視新聞網 PNN. 2023-11-14 [2023-11-15]. （原始內容存檔於2023-11-20） （中文（臺灣））. 
  24. ^ Gang says ICBC paid ransom over hack that disrupted US Treasury market. 2023-11-17 [2023-12-08]. （原始內容存檔於2023-12-09）. 

外部連結

 
維基新聞中的相關報導：工行今招股 為全球最巨額集資

參見

  • 中國工商銀行1984年分拆自：中國人民銀行
  • 《中國工商銀行史》（1984-1993年），《中國工商銀行史》編輯委員會 編著，中國金融出版社2008年11月，ISBN 9787504947833
  • 《中國工商銀行史》（1994-2004年），《中國工商銀行史》編輯委員會 編著，中國金融出版社2008年12月，ISBN 9787504948304
  • 《中國工商銀行史》（2005-2014年）上下兩冊，《中國工商銀行史》編輯委員會 編著，中國金融出版社2017年8月，ISBN 9787504991010
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